KYC-verificatie bij Spinpanda
Spinpanda vraagt om KYC-verificatie om je identiteit, adres en betaalmethode te controleren voordat uitbetalingen worden verwerkt of wanneer er een risicosignaal op het account staat.
De controle start bij een eerste uitbetalingsverzoek, bij grotere uitbetalingen, bij wijzigingen in je profielgegevens (naam, adres), na een wijziging van betaalmethode, of wanneer het systeem ongebruikelijke inlog- of transactiepatronen detecteert.
Je levert documenten aan via het verificatiegedeelte in je account. Spinpanda controleert of de gegevens overeenkomen met je accountprofiel en of de documenten geldig, leesbaar en volledig zijn.
- Identity (ID/Passport): Een foto of scan in kleur van je paspoort of identiteitskaart. De volledige pagina of beide zijden moeten zichtbaar zijn, inclusief foto, naam, geboortedatum, documentnummer en geldigheidsdatum. Selfies worden alleen geaccepteerd als Spinpanda daar expliciet om vraagt; dan moet je gezicht en het document duidelijk in beeld zijn.
- Address proof: Een recent document met je naam en woonadres, zoals een bankafschrift, energierekening, waterrekening of een gemeentelijke brief. Spinpanda accepteert dit doorgaans als het document recent is en de datum, afzender en het volledige adres zichtbaar zijn. Screenshots zonder afzender- of datumgegevens worden afgekeurd.
- Payment method: Bij kaartbetalingen (visa, mastercard) vraagt Spinpanda om een foto van de kaart. Dek het middelste deel van het kaartnummer af en maak de cvv-code onleesbaar; je naam en de laatste 4 cijfers moeten zichtbaar blijven. Bij e-wallets (skrill, neteller, paypal) volstaat een screenshot of pdf van de walletpagina met je naam en e-mailadres en een transactie die overeenkomt met je storting. Als je via bankoverschrijving stort, vraagt Spinpanda om een bankafschrift waarop je naam en iban zichtbaar zijn.
De doorlooptijd hangt af van de drukte en de kwaliteit van de uploads. Bij duidelijke documenten rond